Ну, я делаю переоценку не в конце месяца, а раз в пару дней, уж больно быстро сейчас меняются цены. А на счете "инвестиции" держу сумму, показывающую, сколько денег я вложила - а не итоговую сумму. Итог весьма удобно лежит в Excel.
Но вообще, на идее не настаиваю. Это кто-то из сотрудников сайта попросил ее сюда внести. :-D

В вашем примере: а что вы делаете на третий месяц? Высчитываете где-то отдельно разницу между текущей стоимостью акций и тем, что у вас на счете и делаете вручную коррекцию? Whole idea was to automate.