+93
Completed

Прогноз CashFlow (будущих остатков)

Andrey 9 years ago updated by HomeMoney 6 years ago 81

Очень необходим прогноз CashFlow, в принципе там комплекс целый, но пока можно просто добавить график в анализ Y=остаток + плановые доходы - плановые расходы Х=даты.
Очень удобно вычислять дату когда уйдешь в минус и изыскивать доп. средства =)

Answer

Answer
Completed
Вы можете прогнозировать деньги с учетом бюджета и плановых операций
Отчет доступен по адресу http://homemoney.ua/app/reports/cashflow.aspx

Отчет показывает
1. Доходы (только на счета которые включчены в бюджет)
2. Перевод на бюджетные счета из не бюджетных
3. Расходы (только с бюджетных счетов)
4. Переводы с бюджетных счетов
5. Итог Доходы + Переводы в бюджет - Расходы - Переводы с бюджета
6. Нарастающий итог = итог прошлого месяца + итог текущего месяца.

На будущие месяци по каждой категории можно просмотреть запланированные операции и бюджет

P.S. Напомню что не включать в бюджет мы рекомендуем креды, депозиты, сбережения, инвестиции, "длинные" долги. Таким образом отчет помогает правильно оценить на будущее остаток на бюджетных счетах (тех которыми вы можете распоряжаться в рамках месяца)

В будущем планируем довать графический анализ (например график Итога) и расширить редактирование бюджета (сейчас можно прогнозировать только в общем переводы с бюджета или в бюджет но нельзя указать например отдельно сумму погашения кредита)

Очень нужная функция

+100500... уже видел такое... очень, так сказать, отрезвляет иногда =-) а иногда радует :)

Поддерживаю - тоже хочется видеть изменение остатка, а не только доходов и расходов, чтобы не строить графики в Excel.

Очень странно, что идею еще не реализовали. По-моему, она лежит на поверхности

Сама идея как раз не является узким местом. Узкое место это ресурсы выделенные на решение конкретной проблемы. Ресурсы наши ограничены поэтому мы не можем реализовывать все идеи сразу.

График остатков по счетам очень хорошо реализован в AbilityCash:
там синей линией строится кривая общего остатка ПО ВЫБРАННЫМ СЧЕТАМ (а также проектам и категориям)
а красной пунктирной -- прогнозируемый с учетом запланированных-невыполненных и запланированных автоповторяемых операций.

реально смотрится как график твоей жизни

ресурсы:
просто подставьте уже сущеуствующую таблицу остатков в jChart javascript-библиотеку

Ну когда же? Без этого планировать вообще невозможно. Пока программа фиксирует только по факту.

Если я правильно понял, то в этой идее речь о счете "Деньги в пути" и автоматизации работы с таким счетом? Для более сложного варианта можно создавать счета "Деньги в пути из места а в место б" (Например из Банка 1 в Банк 2 или из Банка 1 в Расходы)

Нет, не так. Речь о КЭШ ФЛОУ!!! Откройте учебник по экономике!!!

Нет толку что то придумывать с деньгами если не можешь планировать. А планировать не возможно без плановых остатков!!!

Алексей, Тогда чем идея отличаеться от этой? http://feedback.homemoney.ua/idea/details/id/2475

Мой вопрос адресован автору идеи в данном случае.

Я чего то не понял, автора зовут Сергей вроде?! Если честно, то автор пишет про незначительную задержку в пути. И тут есть проблема. Ее можно решить предоставив возможность при импорте четко указывать дату транзакции. А понятие кэшфлоу гораздо шире и проблема с деньгами в пути при отсутствии хорошего кэша не так значительна.

Есть какие-то прогнозы, появится ли этот базовый функционал?
Если да, то когда?
Вообще не понимаю смысла сервиса без этой возможности.

Дату пока назвать не могу. Задача пока только на рассмотрении, но безусловно очень важная

То есть до конца года ждать этой возможности не приходится. Я правильно понимаю?

В дзен мани это уже сто лет есть.
Просто, наглядно, удобно - блеск!

Игорь Анрейчин написал более года назад
Создатель сообщества
Сделаем обязательно


Эх(((((

То-то и оно...
Только слова. И обещания "в ближайшем будущем"
Игорь, вы мужчина? Понятно, что не успешный предприниматель, но хотя бы мужчина?
Можете честно ответить, о планах? Ужасно раздражают ваши отмазы. Или у вас не существует планирования?

Никаких отмазок нет.
Вот идеи которые у нас в работе сейчас http://feedback.homemoney.ua/topics/idea/mode/inprogress
Вот те которые реализовны
http://feedback.homemoney.ua/topics/idea/mode/done

Проблемы над решением которых работаем http://feedback.homemoney.ua/topics/problem/mode/inprogress

Если у идеи статус запланированна (как например у текущей) это значит что сейчас есть более пририотетные задачи и в какой-то момент она попадет "в работу" и затем будет завершена. Судя по тому что из не реализованых это вторая по счету и не сложная в реализации мы скоро приступим к работе над ней.

По воду "больше года назад" большинство идей существуют с первых версий сервиса, а это был 2008 год, поэтому если найти наш прошлый форум (если не ошибаюсь с 2010 года мы перешли на этот) то можно будет найти "идеи" которым уже 5 лет.

Андрей у текущей идеи кол-во отзывов 64, у самой популярной в работе 51.
С таким ранжировснием далеко не уйдете!!!

Алексей, на голоса пользователей мы ориентируемся, но не воспринимаем их как прямой порядок выполнения задач.

К тому же есть форма "Годовой анализ...", туда же только встроить одно поле и все!!! Реализуйте скорее!!!

Алексей, о каком поле идет речь?

Просто внизу добавьте расчетное "остаток на конец месяца нарастающим итогом"...

http://rc.homemony.com/app/reports/BalanceSheet.aspx внизу помесячно баланс с учетом запланированных операций.

Нарастающим итогом???

Для https://homemoney.ua/app/reports/balancesheet.aspx не может идти речь о нарастающем итоге, там каждая цифра - текущий остаток счета на конец месяца. Видимо речь о нарастающий итоге тут https://homemoney.ua/app/reports/3.aspx? (Если не брать во внимание переводы и разници валют, это то же что и последняя строка этого отчета https://homemoney.ua/app/reports/balancesheet.aspx )

А я и имел ввиду Годовой анализ. Если там добавить остаток НАРАСТАЮЩИМ, то будет все пучком!

Расчет нарастающим итогом означает, что сумма рассчитывается за все время от начала периода и заканчивая отчетной датой, суммарно. Таким образом, за 1 квартал сумма определяется за все время с 1 января по 31 марта, далее будет рассчитываться за 1 полугодие – с 1 января по 30 июня, потом за 9 месяцев – с 1 января по 30 сентября и год – с 1 января по 31 декабря.

Так? Она же сейчас вроде так считается в годовом балансе в строке Итого? Да, если её добавить в годовой анализ доходов/расходов (если я верно всё поняла), ништяк бы был :)

Только это, кажется, не «прогноз cash flow» совсем... (
А для совсем грубого прогноза можно добавлять средние за три месяца (которые и так считаются) доходы и расходы, в тех месяцах, которые ещё не прошли, во :)

Прогноз кеш-флоу это прогноз движения денежных средств и тут ни каких средних быть не может. А баланс это остатки по всем счетам, которые не всегда являются деньгами.

я просто совсем не понимаю, что есть прогноз движения денежных средств и откуда брать на него данные. извините (

Денежный поток, кэш фло, кэш флоу (от англ. Cash Flow) или поток наличных денег — одно из важнейших понятий современного финансового анализа,финансового планирования и управления финансами. Имеет несколько значений.
http://goo.gl/i7HX9 почитайте, полезно будет.

Тогда все еще стран ней! Потому что в данный момент, судя по списку,
Вы занимаетесь фигней!!!

Алексей спасибо за оценку нашей работы, мы приняли ее к сведенью.

Андрей не надо обижаться. Я только что оплатил годовую подписку на ваш сервис. Думаю этот лучше говорит о том как я ценю этот сервис.
Потому что лучше пока еще ничего не встречал. Это очень мощный инструмент. Но в нем не хватает несколько очень важных функций для того чтобы быть идеальным. А вы кнопочки какие то ресуете...

" Думаю этот лучше говорит о том как я ценю этот сервис. " конечно, и мы стараемся ориентироваться как раз на такие чисельные показатели (оплаты, % отказов, % премиум из новых пользователей), а форум служит местом общения по идеям и решения проблем.

А вы не думали почему я купил еще год?

Думаю поэтому " Потому что лучше пока еще ничего не встречал. Это очень мощный инструмент. Но в нем не хватает несколько очень важных функций для того чтобы быть идеальным. "

А как тогда вы думаете, что заставит меня отказаться от него?

Думаю наличие более подходящего для вас решения.

А вот тут вы не правы. У меня сделана такая же бд на MS ACCESS на работе и перейти на нее для меня не представляет никаких проблем, к тому же облачность и мобильное приложение сейчас не важно для меня. Я солью ь если через год под ОЧЕНЬ важной идеей будет красоваться надпись:
Игорь Анрейчин написал более двух лет назад
Создатель сообщества
Сделаем обязательно

Кстати, лично я по этой же причине свалил отсюда несколько месяцев назад.

Такие идеи обязательно будут, по причинам которые я выше уже обяснил. Если важные для вас идеи будут реализованы - вы будете видимо продолжать пользоваться нашим сервисов, если нет - перейдете на бд в MS ACCESS.

Alexander Zayats рад что вы нашли подходящее для себя решение.

Хочется видеть график прогноза на ближайшее будущее исходя из анализа доходов и расходов за предыдущее время, чтобы можно было понять, когда у тебя появится реальная сумма для покупки какой-нибудь вещи (фотоаппарат, машина, квартира, ...)

Кому важен данный функционал можете попробовать вот это https://docs.google.com/folder/d/0B7wC4vzR1CHHTU1xaEcwZmFic0U/edit

Не понимаю, как этим пользоваться...
Прогноз денег нужен на конкретную дату, а не примерная тенденция.
То есть должны учитываться доходы (ЗП в конкретный день) и расходы двух типов: разовые (типа оплаты за квартиру раз в месяц, но много) и постоянные (расходы на питание, которые равномерно расходуются весь месяц).
На основе этих данных построить график количества денег и прогнозов на каждый день.
Ибо в течение месяца можно уходить в минуса и большой плюс, а в разрезе месяца оставаться на том же месте.

Этот отчет укрупнен и позволяет запланировать движение денег на год вперед.

Вычесть из запланированных доходов за месяц запланированные расходы в нем же я и сам могу )

В рамках месяца отчет не актуален для Вас значит, попробуйте при просмотре счета выбрать "все бюджетные счета" - там будет прогноз по конкретным датам

Ничего не понял. При чем тут отдельно взятый счет, если мне хочется увидеть сколько у меня будет денег в каждый конкретный день с учетом плановых доходов и расходов?

Вы сможете увидеть операции не по конкретному счету а по всем бюджетным, пока к сожалению только в виде таблицы

Начинаю комплексовать.
Скажите, какое имеет отношение просмотр операций по счетам в прошлом к (внимание, тема поста!) к прогнозу количества у меня денег в будущем?

Посколько отдельного графического отчета по остаткам у нас нет (пока) мы добавили позможность смотреть это в текстом виде.Почему в прошлом - если у вас есть запланированные операции - это и будет ваш остаток. Бюджет таким образом мы учесть не можем. Но бюджет это не конкретные даты а планируемая сумма за месяц

Игорь, есть возможно пообщаться в каком-то мессенджере?
Возможно, смогу оказаться полезным в работе над этим сервисом. Ну, или разберусь, как он работает и обрету душевный покой )
Ибо сейчас я вообще не понимаю ровным счетом ничего.

Напишите на info@homemoney.ua пожалуйста.

Молодцы.. Очень крутой сервис, пользуюсь уже около года... Мне тяжело было наладить финансовое планирование самостоятельно, а тут очень удобно...! Спасибо!
Новая функция, денежнего потока - тоже очень полезная)) мне понравилось)

Ребят, а где графики с экстраполяцией в будущее, и прогноз по всем категориям?

"В будущем планируем довать графический анализ (например график Итога) и расширить редактирование бюджета (сейчас можно прогнозировать только в общем переводы с бюджета или в бюджет но нельзя указать например отдельно сумму погашения кредита)"

Перевожу - прогноза нет. Мы вас обманули )

Прогноза нет в графичиеском виде, но есть тектовый помесячно.

ну зачем врать?
прогноз сейчас не учитывает 90% расходов, таких, как питание или расходы на транспорт, если они планируются на месяц, а не конкретную дату

" если они планируются на месяц, а не конкретную дату" - это бюджет?

Безусловно. Это бюджет на месяц. Таких затрат у меня 90%

То есть текущий функционал для меня совершенно бесполезен

+1 также не понимаю, что это это за ерунда сейчас вместо обещанного прогноза )

А что вы подразумеваете под прогнозом?

Возможность знать, сколько у меня денег будет в любой момент времени (конкретная дата) с учетом всех запланированных разовых (оплата жилья в конкретный день раз в месяц) и постоянных (питание ежедневно) расходов и доходов

А как вы расчитаете когда поведете жену в ресторан? Или это тоже по расписанию?

У меня есть категория "развлечения". Отдельно взятый поход в ресторан мне бюджет сильно не поломает. Поэтому можно всю сумму на развлечения в месяц списывать в прогнозе равномерно - по 1/30 в день от месячного бюджета на эту категорию. Сейчас же это невозможно в принципе.

Т.е. вы хотите ежедневно корректировать план? А сколько таких статей еще? У меня таких 6 штук примерно. Этот отчет для более укрупненного планирования. Для меня например не важно что будет завтра, а важно что будет через месяц или пол года или год. Краткосрочный план проще в екселе накидать.

Не понимаю, зачем ежедневно корректировать план. Достаточно составить его один раз на месяц. Разница по сумме в 30 дней более чем существенная. 1-го или 30-го.
Даже если планировать на месяц, полгода или год:
1. сейчас в прогнозе нет такой возможности, так он не учитывает постоянных расходов (питание в течение месяца)
2. вычесть из общих доходов общие расходы, я могу элементарно и сам ) А также сделать экстраполяцию остатка на год вперед, считая его примерно одинаковым

Это почему не учитывает то! Вверху есть галочки учитывать плановые операции и бюджеты.

Значит, я невмателен )
Минус одна проблема. Осталось только по датам прогноз сделать )

Что значит по датам прогноз? Ну создавайте плановые операции и шаблоны, они имеют расписание.

Это значит, я хочу понимать, сколько у меня денег будет 3-го числа или 25-го...

Ты можешь это в екселе написать? Чисто для примера!

Может, в личке пообщаемся? )
G-talk
Skype
ICQ
?

Started
Вы можете прогнозировать деньги с учетом бюджета и плановых операций
Отчет доступен по адресу http://homemoney.ua/app/reports/cashflow.aspx

Отчет показывает
1. Доходы (только на счета которые включчены в бюджет)
2. Перевод на бюджетные счета из не бюджетных
3. Расходы (только с бюджетных счетов)
4. Переводы с бюджетных счетов
5. Итог Доходы + Переводы в бюджет - Расходы - Переводы с бюджета
6. Нарастающий итог = итог прошлого месяца + итог текущего месяца.

На будущие месяци по каждой категории можно просмотреть запланированные операции и бюджет

P.S. Напомню что не включать в бюджет мы рекомендуем креды, депозиты, сбережения, инвестиции, "длинные" долги. Таким образом отчет помогает правильно оценить на будущее остаток на бюджетных счетах (тех которыми вы можете распоряжаться в рамках месяца)

В будущем планируем довать графический анализ (например график Итога) и расширить редактирование бюджета (сейчас можно прогнозировать только в общем переводы с бюджета или в бюджет но нельзя указать например отдельно сумму погашения кредита)
Answer
Completed
Вы можете прогнозировать деньги с учетом бюджета и плановых операций
Отчет доступен по адресу http://homemoney.ua/app/reports/cashflow.aspx

Отчет показывает
1. Доходы (только на счета которые включчены в бюджет)
2. Перевод на бюджетные счета из не бюджетных
3. Расходы (только с бюджетных счетов)
4. Переводы с бюджетных счетов
5. Итог Доходы + Переводы в бюджет - Расходы - Переводы с бюджета
6. Нарастающий итог = итог прошлого месяца + итог текущего месяца.

На будущие месяци по каждой категории можно просмотреть запланированные операции и бюджет

P.S. Напомню что не включать в бюджет мы рекомендуем креды, депозиты, сбережения, инвестиции, "длинные" долги. Таким образом отчет помогает правильно оценить на будущее остаток на бюджетных счетах (тех которыми вы можете распоряжаться в рамках месяца)

В будущем планируем довать графический анализ (например график Итога) и расширить редактирование бюджета (сейчас можно прогнозировать только в общем переводы с бюджета или в бюджет но нельзя указать например отдельно сумму погашения кредита)